Una fiduciaria es una persona u organización que actúa en nombre de otra, anteponiendo el interés de sus clientes al suyo propio, con el deber de preservar la buena fe y la confianza. Ser fiduciario requiere, por tanto, estar obligado tanto legal como éticamente a actuar y tomar las mejores decisiones en el mejor interés del otro. Principalmente, una fiduciaria es alguien que administra bienes o dinero en nombre de otra persona. Cuando trabajas como fiduciaria, la ley obliga a gestionar los bienes de esa persona en su beneficio, y no en el propio.
Una fiduciaria puede ser responsable del bienestar general de otra persona (por ejemplo, el tutor legal de un niño), pero a menudo la tarea tiene que ver con las finanzas; la gestión de activos de otra persona, o de un grupo de personas, por ejemplo. Los asesores financieros, los banqueros, los agentes de seguros, los contadores y los directivos de las empresas tienen una responsabilidad fiduciaria.
Una fiduciaria es una entidad que debe actuar en el mejor interés de una persona o beneficiario concreto. Los asesores financieros que tienen un deber fiduciario sólo deben comprar y vender inversiones que sean las más adecuadas para sus clientes; no pueden, por ejemplo, basar sus decisiones en qué inversiones les proporcionarían la mayor comisión. Las fiduciarias tienen un importante nivel de confianza con sus clientes y deben evitar los conflictos de intereses. Es por esto que se dice que la palabra fiducia significa confianza
Existen muchas sociedades fiduciarias en Colombia. Algunas de las más relevantes son:
Acción fiduciaria se encarga de la administración eficiente de inversiones, activos, recursos y proyectos. Son independientes, lo que les permite libremente con todos los actores del mercado. Cuentan con más de 25 años como una fiduciaria independiente, creando negocios fiduciarios con transparencia y confianza.
Cuentan con cubrimiento a nivel nacional a través de oficinas en Bogotá D.C., Barranquilla, Bucaramanga, Cali, Medellín, Popayán y Cartagena. Dentro de sus servicios de inversión, es posible acceder a Fondos de Inversión Colectiva, como los siguientes:
Tendrás también acceso por correo electrónico al gerente del fondo, el revisor fiscal y del defensor de consumidor financiero. Adicionalmente, cuentan con 2 tipos de negocios fiduciarios: Encargos Fiduciarios y el Fideicomiso o Patrimonio Autónomo.
Es una de las sociedad fiduciaria líder en el mercado colombiano. Cuentan con 2 líneas principales de negocio, las cuales son las inversiones y la fiducia.
De hecho, de acuerdo a la finalidad determinada de la inversión que estés interesado, a tu perfil de riesgo y perfil de inversión, Alianza fiduciaria trabajará con un especialista en inversión para asesorarte en qué línea de inversión puedes obtener los mejores resultados. De acuerdo a los objetivos de inversión, te pueden ofrecer Fondos de inversión colectiva, Pensiones voluntarias, inversiones en valores o fondos de capital privado.
Los riesgos de inversión están sujetos al nivel de tolerancia que tendrías ante pérdidas potenciales de cualquier suma de dinero en una inversión. Es por esto que esta fiduciaria trabajará contigo para saber qué perfil de riesgo inversionista tienes: Conservador, moderado o de Mayor riesgo. Con base en esto, puedes seleccionar diferentes alternativas de inversión que te ayuden a alcanzar tus metas de inversión.
Teléfono de Alianza fiduciaria: A continuación te mostramos el teléfono y punto de contacto de Alianza fiduciaria en caso de que quieras contactarte directamente con ellos:
Cuando se trata de proyectos de Fiducia Inmobiliaria, ofrece algunos de los siguientes servicios:
Ten en cuenta que Alianza es una entidad financiera, pero no otorga crédito.
Esta es una filial de la Corporación Financiera Colombiana S. A y cuenta con más de 25 años de experiencia en el mercado. De forma similar a las fiduciarias anteriores, ofrecen fiducia de inversión en los siguientes campos:
Son una sociedad de servicios financieros creada en 1992. Cuenta con algunas certificaciones como la de Calidad en la administración de portafolios - PAAA y riesgo de contra parte - AAA. Tienen como filosofía de inversión que son confiables, al honrar los compromisos que adquieren; Sencillos, al generar experiencias ágiles y fáciles.
El grupo Bancolombia también cuenta con un grupo fiduciario. Se encargan de la administración y gestión de activos y recursos financieros. Expertos financieros pueden trabajar con los ahorros de una empresa, para que con varias opciones de inversión, fortalezcas el capital recibiendo a cambio rentabilidad y liquidez.
Las relaciones fiduciarias existen en muchos lugares donde se requiere un alto nivel de confianza: Los miembros de los consejos de administración pueden tener un deber fiduciario con sus empresas, los fideicomisarios tienen deberes fiduciarios con sus beneficiarios y los administradores de planes de jubilación suelen tener un deber fiduciario con los empleados de su empresa. Las responsabilidades y obligaciones de un fiduciario son tanto éticas como legales. Cuando una parte acepta a sabiendas una obligación fiduciaria en nombre de otra parte, se le exige que actúe en el mejor interés del cliente, es decir, el cliente o la parte cuyos activos está gestionando. Se debe tener un cuidado estricto para garantizar que no surja ningún conflicto de intereses entre el fiduciario y su cliente
Los acuerdos patrimoniales y los fideicomisos involucran tanto a un fiduciario como a un beneficiario. En el marco de un deber fiduciario/beneficiario, el fiduciario tiene la propiedad legal de los bienes o activos y tiene el poder necesario para manejar los activos mantenidos. La sociedad fiduciaria nunca adquiere la propiedad absoluta de los bienes de la persona recibidos en fiducia.
Cuando quieras que tus propiedades, dinero u otros objetos de valor se transfieran a alguien después de tu fallecimiento, puedes colocarlos en un fideicomiso, que es un tipo de entidad legal. El fiduciario, la persona encargada del fideicomiso, tiene la obligación de gestionar el fideicomiso, patrimonio del fideicomitente y sus activos para beneficiar a la persona que algún día lo heredará. El fiduciario, por ejemplo, no puede utilizar los activos del fideicomiso para sí mismo, o será objeto de acciones legales. El contrato de fideicomiso puede ampliar o reducir responsabilidades, pero no eliminarlas.
Aunque pueda parecer que un fiduciario de inversiones es un profesional financiero (gestor de dinero, banquero, etc.), un "fiduciario de inversiones" es en realidad cualquier persona que tiene la responsabilidad legal de gestionar el dinero de otra persona. Esto significa que si por ejemplo te ofreces como voluntario para formar parte del comité de inversiones de la junta directiva de una organización benéfica local o de otro tipo, tendrás una responsabilidad fiduciaria, ya que se te ha colocado en una posición de confianza, y puede haber consecuencias por la traición de esa confianza.
Piensa en tus objetivos. Antes de buscar asesores, establece cuáles son tus objetivos financieros. Por ejemplo, puede que estés planeando jubilarte pronto, financiar la educación universitaria de tus hijos o comprar una casa en los próximos cinco años. Algunos asesores financieros se especializan en áreas concretas, por lo que debes asegurarte de encontrar un asesor cuya experiencia coincida con tus objetivos.
Una fiduciaria es una persona u organización que actúa en nombre de otra, anteponiendo el interés de sus clientes al suyo propio, con el deber de preservar la buena fe y la confianza
El CDT es considerado una inversión de bajo riesgo, dependiendo el nivel de tolerancia al riesgo que tengas, puedes encontrar fondos de inversión colectiva administrados por una fiduciaria con mayor rentabilidad, pero con mayor riesgo asociado.